TODOKERUだけの強み

TODOKERUは今までの金融常識に捉われない方法で、皆様をサポートします。

投資助言サービス

現在の証券会社の常識では、お一人のお客様には一人の担当者が付きます。本社の人間がサポートに付くこともありますが、それはあくまでサポートという立場です。

一人に一人ということで、そのお客様への提案レベルはその担当者次第になります。
要するに、その時の担当者次第で、サービスに差が出ますし、運用パフォーマンスにも大きな差が出ます。
その担当者が選定する商品によって、払う手数料も全然変わってきます。

当然、担当者は『自分の数字』というものを背負っています。
そのため、成果を出さないと会社の中での立場は失われていきます。

そのような状況は普通に考えて、おかしいです。
ただ、日本では金融教育が進んでいないため、その人が優秀な担当者なのか、自分のためのことを考えて提案をしてくれているのか。
中々お客様は判断ができません。

この常識を覆すために、TODOKERUでは全員で一人のお客様を担当します。
そのため、助言レベルに差はでません。

また、残高に対してお手数料を頂くため、『自分の数字』を背負う必要がありません。
当然、回転売買も必要ありませんし、手数料の高い商品を助言することは一切必要ありません。

中立の立場のため、本当の意味でお客様と同じ目標に向けて歩んでいくことができます。

銀行や証券会社では、成績が生命線になってきますので、商品を売却すると買い提案をしなければいけないのが一般的です。
特に最近では、残高フィー重視へのビジネスモデルへと変わってきているため、特に投資信託の残高管理は厳しくなっております。

ただ実際、値が上がって売却できても、その上がった水準で違う投資信託を買うわけですので、よほどのテーマが当たらない限り、そこまでパフォーマンスは変わりません。

また投資信託は手数料が高いため、買った後、流れが予想外な展開により下がると損失額が大きく膨らむため、売却という判断ができないケースが多いです。

それに加え、金融庁の方針で証券会社や銀行は投信保有期間を長く持つよう指導されているため、相場が予想外に下がったとしても、担当者からの売却提案はきません。

それを防ぐために、TODOKERUではETFを中心に資産の組み立てを行うことが有効であると考えております。

最近では、投資信託以上にパフォーマンスがいいETFがたくさんでてきていますので、使う手はないです。
ただ、金融機関からすると残高フィーも少なく、販売手数料も少ないため積極的な取り組みができないというのが現状です。

TODOKERUでは、そのしがらみを取り払って助言を行うことができます。

時代の流れとともに、複雑な仕組みの商品が数多くでてきています。

例えば、仕組債。
仕組み債の仕組みを詳しく説明を聞いて、理解して商品を購入されている方はほとんどいません。
表面上の説明のみで買っているひとばかりです。
仕組み債はリターンが高い分、リスクも非常に高くなっています。

オプション取引などが絡んでくるため、表は債券という名前でも中身は全然違うということが多々あります。
またオプションを組むということは、手数料も高くなっており、債券を作るコストも含めるとかなりかかります。
ただ、債券は相対取引のため、その手数料は見えません。
また、投資信託でも中身にオプションや先物取引を組み入れた商品もあります。

これはひとつの例ですが、金融の世界では知らない、見えない部分が数多く存在します。

銀行や保険会社から提案をされたが、これで大丈夫か?と思う際には、ご相談して頂ければ、中立的な意見をお伝えします。

管理顧客数が多すぎて、対応できない。
金融機関では、ほとんどのケースで、経験を積めば積むほど、管理顧客数は増えていく傾向があります。
管理顧客が少ない担当者は新人などの若手ぐらいです。


そのため、一人一人のお客様のお預かりの状況をきちんと把握しきれません。
これは、仕方ないことだと会社の中では済まされます。

ただ、お客様の方からすると、会社の都合でサービスの質に大きな差が付くことって納得できないと思います。

それを防ぐために、TODOKERUでは助言させて頂くお客様の数を制限します。
手一杯な状況では、正しい判断もできません。

しっかりとしたアドバイスができる環境を作り、資産、相場、そしてお客様と向き合える体制を作っております。

TODOKERUでは、複数人でお一人のお客様を担当すること。
その上、転勤や異動がないため、連絡を取る担当が変わるということがないため、一生涯のお付き合いができます。

どうしても、金融機関は転勤がつきものです。
その度に担当が変わります。
やっと信頼できるようになってきたのに転勤。なんてことが多々あります。

そして、担当が変わると運用方針が変わってしまうことも。

これでは、環境に振り回されるばかりです。

TODOKERUでは、そういうことは一切ございません。

また、TODOKERUは商品を販売することがないため、お子様やお孫様にもご紹介しやすいと思います。

お客様お一人お一人と、本当の意味で長いお付き合いができるよう環境を整えております。

情報提供サービス

毎朝、TODOKERUから相場の解説メール、もしくはLINEが送られてきます。

それを読むだけで、ある程度のポイントを掴めるため、お客様の朝のお忙しい時間の手助けにもなると思います。

金融機関ですと、どうしても会社の意見や見通しに沿って相場をみるため、かたよった情報だけが切り取られることが多いです。
また、勉強不足の担当者も非常に多いです。

TODOKERUは、少数精鋭のプロの集団であることと、中立な立場ですのでそういうことはございません。

金融の世界では、情報が命です。
今日の情報は明日にはもう価値は下がっています。
そのぐらい時間と情報は大事です。

TODOKERUでは、大事だと思う情報が入りましたら、メールかLINE、もしくはお電話でお伝えします。
できるだけ活きた情報をお届けすることで、判断スピードを上げます。

マッチングサービス

私が証券会社にいた頃、お客様からのニーズが高かったのはこのサービスです。

M&Aや不動産などではなく、
こういう人が必要なんだけど知り合いはいる??
ここに旅行にいくけど、知り合いで詳しい人はいない??
この業界に詳しい人を紹介してほしい。
などなど、私たちの金融ビジネスには直接関係がない紹介を求める方が多かったです。

ところが、個人情報の問題や会社のルールにより、お客様同士をこちらから紹介する、つなぎ合わせることができません。

それをTODOKERUでは、行うことができます。
(紹介を許可頂いた方のみです)
しかも、TODOKERUでは管理するお客様の数を制限しており、信頼を置けるお客様としか契約は致しません。
そのため、非常に強固なコミュニティを作れるものと思っております。

そして、別途紹介料のようなものは頂きません。